建立一家私募基金投資公司需要哪些條件（詳細），稅率如何？謝謝？

私募基金成立的條件，私募基金成立的流程

一、成立公司主體在申請私募基金管理人之前，首先得注冊成立一家私募基金主體公司：（1）準備材料進行私募基金主題公司注冊時，需準備以下材料：1．公司名稱：按照協會規定，目前申請私募基金牌照的主體公司名稱和經營范圍必須有“私募”、“投資管理”、“資產管理”、“股權投資”、“基金管理”等字樣，一般公司名稱為“XXXX投資管理有限公司”、“XXXX資產管理有限公司”、“XXXX投資有限公司”、“XXXX股權投資有限公司”、“XXXX股權基金投資管理有限公司”、“XXXX資本管理有限公司”等，名稱的確定和全國各地的工商局具體規定有關系，各地最終審核名稱結果有所不同。2．公司類型：目前一般為有限責任公司或有限合伙企業（目前協會已經放開了外商獨資企業（WOFE）在國內申請私募基金管理人牌照）。3．注冊地址：選擇一個比較合適的公司注冊地址主要考慮：提供注冊地址，稅收優惠，高管退稅和獎勵，管理規模獎勵，辦公室提供和其他配套服務措施。不過一個悲傷的故事是：全國大多數地方已經基本不允許注冊資產管理公司。如果沒有現成的投資類公司，你可以選擇買殼（別人注冊的資產管理公司），但購買一個殼的價格并不便宜（要做法人變更，而且現在很少有私募殼出售）；或者聯系成笈金服代辦投資類公司注冊事宜。4．注冊資本：現在是認繳資本制度，股東可以約定在某一時間之前實繳完資本即可。做證券類私募，注冊資本金最好是1000萬，股權類最好2000萬起，將來通過備案的概率高一點。協會要求實繳資本比例在25%及以上，或者實繳資本能保證公司運營超過6個月時間。5．公司經營范圍：按照協會的規定目前私募基金管理人的經營范圍只能是：資產管理，投資管理，股權投資，股權投資管理，股權基金投資管理（申請私募證券基金類型牌照的管理人經營范圍里建議不要寫“投資咨詢”字樣）。（2）公司注冊完成上述材料的準備后便可進行工商注冊?？陶?，開立銀行賬戶，做logo，開立社保公積金賬戶等，幾千元可以搞定。然后你需要租個辦公場所。協會備案的時候，是要看你的辦公樓和帶logo的前臺照片的，這個無法作假。其他注意事項如下：1.核定稅種：現在一般投資公司核定為增值稅小規模納稅人，增值稅稅率為6%（全部營業額*6%=增值稅額），企業所得稅25%，個人所得稅20%（投資公司的主要收入為管理費和后端業績分成，這個稅收就要和公司注冊地的園區進行商談，有一定比例的稅收返還）。2.辦理法人一證通U盾，開通稅務和銀行的三方協議，保證以后進行網上報稅，以及辦理員工的社保公積金網上入工操作。3.尋找公司辦公室：因為現在申請私募牌照需要實際辦公地址，律師和協會都會現場盡職調查。4.公司網站建設，微信網站建設（此項應該注意不能通過公開渠道募集產品和信息披露要符合協會的要求）。

2000年成立的基金有哪些？

2000年成立的基金有很多，以下是一些例子：1. BlackRock Global Allocation Fund - 2000年8月成立，是一只全球配置型基金，旨在實現長期資本增長。2. Fidelity Contrafund - 2000年1月成立，是一只美國大盤成長股基金，旨在尋找具有潛力的公司以實現資本增值。3. T. Rowe Price Equity Income Fund - 2000年5月成立，是一只以股息為導向的美國股票基金，旨在提供相對穩定的股息收入和資本增長。4. Vanguard Total Stock Market Index Fund - 2000年6月成立，是一只以追蹤全股市指數為目標的股票指數基金。5. PIMCO Total Return Fund - 2000年7月成立，是一只由債券投資組成的基金，旨在為投資者提供收益和保值。這只是一些例子，實際上2000年成立的基金還有很多。每個基金都有其特定的投資策略和目標。投資者應根據自己的投資需求和風險承受能力選擇適合自己的基金。

什么是基金凈值？基金凈值如何計算？

凈值的意思就相當于每一份價值多少錢。比如說凈值是1.32元，就相當于每一份基金目前的價值是1.32元，如果你是在認購期買的，那么當初你買的時候的凈值就是1元，現在賣掉的話（即贖回）就會按照1.32元進行交易，扣除你原來購買的成本，相當于每一塊錢賺了0.32元，相當于有32%的收益。 　　你現在是負的3.3，我查了一下，這3.3是說今年以來一共虧了3.3%。你是今年2月20日買的，相當于認購，也就是成本為1元每份，目前的凈值是0.9670，也就是說，現在賣掉的話，每一份只有0.967元，虧的。算下成本，十萬的手續費為1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+1.5%）=98522.17份，贖回后有95270.94元，扣除贖回費476.35后還有94794.59元。 　　所以，不要盲目的去購買基金，尤其是某些銀行員工，為了完成任務，根本不管客戶死活。瞎推薦，今年這樣的行情還能推薦股票型基金的，還是個QD產品的，這樣的客戶經理真的要有個戒心的。希望引以為戒。

我想成立一個家庭基金，有什么好的建議？

有這個想法以及意識就已經至少能夠說明你是一個對家庭非常負責的人了。建議參考標準普爾家庭資產分配象限圖（下圖）來建立自己的家庭保障基金！

在準備建立家庭基金之前，首先要明確我們建立基金的初衷是什么，想要通過這個基金解決什么問題，此外我們有多少資金可以投入到這個基金里；同時，我們建立家庭基金后，不能影響我們的正常生活，這就是不忘初心，方得始終！下面可以參考標準普爾象限圖以及結合自身家庭的具體情況來建立家庭保障基金。

第一，投入基金的資金一定是扣除日常生活正常開支后剩余的資金，也就是說，平時衣食住行（包括請客吃飯，網購，紅白喜事隨份子錢等花銷），還完房貸車貸信用卡之后，還能剩余的資金。

第二，這個基金一定要?？顚Ｓ?，設立專有賬戶（我們不可能把這點錢通過某個平臺幫我們管理，但可以用幾張銀行卡，用于不同用途，后文會詳細描述），不能是一時頭腦發熱，堅持幾個月后遇到某個需要用錢的事就一下子給支出了或堅持不下去了。

第三，通過一個例子來分析一下標準普爾象限圖。比如一個三口之家，父母和一個孩子，父母雙方月收入在減掉正常開支后，還剩余一萬元。那么這一萬元通過4：3：2：1的一個比例分別存入不同銀行卡內，?？顚Ｓ?，存入家庭保障基金。也就是說，存入農行的1000元，用于未來幾個月可能的短期消費，比如紅白喜事隨份子，出去旅游或請朋友吃飯等。存入工行的2000元，用于保護家人健康，滿足看病住院的花銷，預防因意外或重大疾病以及其他突發的大開支造成家庭收入中斷帶來風險，影響生活品質?？梢钥紤]通過高保額意外險，重疾險以及醫療險這個杠桿來保護家人的健康。其次，存入招商銀行的3000元，用來投資，也就是錢生錢，比如投資銀行理財，基金，股票，房產等，但一定要明白收益越高，風險越大，不要為了追求高收益，把所有雞蛋都放在一個籃子里，要學會分散風險。最后，存入建行的4000元用來滿足我們的剛性需求，比如孩子的教育問題，我們的養老問題等等，不求收益多高，但求能保本穩定升值。你說，出了事，能不讓孩子繼續上學么，我們老了能不提前準備些養老金么，類似一系列的剛性需求，就是由這個賬戶來保障的。

上面僅是通過一個例子來分析如何應用標準普爾象限圖來幫助我們建立家庭保障基金，這四個賬戶的比例也不是固定的，一定要結合自身家庭的實際情況來建立哈，不要為了建立而建立，還是那個問題，你需要通過這個家庭保障基金來解決什么問題，來抵御什么風險。

不忘初心，方得始終！

希望我的經驗，對你有一定的幫助！

什么是基金?如何進行基金投資？

你好！我是@程序員學習很高興回答你的提問，希望對你有所幫助，謝謝！

錯誤的基金投資姿勢——小A的故事

15年的大牛市，全民熱議股票基金，小A聽朋友說買基金賺了不少，心癢癢的，在根本不知道基金為何物的時候，盲目跟風，買入了兩只股票型基金，其中一只還是新基金。

很快一只基金盈利達到30%，小A激動啊，像發現了新大陸，覺得基金真是好東西，跟提款機一樣好，如果當初多買點，現在要達到人生巔峰了。

于是小A大筆資金追加。

結果你可能猜到了，很快股災到來，幾次熔斷，先前的盈利全部回吐，甚至虧損一度達到40%。

基金跌了，小A心慌啊，每天忍不住的看盤，幾乎沒心思工作了。一開始不知所措，裝死不動，后來眼瞅著賬戶上的錢越來越少，小心臟承受不住，割肉出局，發誓再也不碰這“坑人”的基金。

小A在基金投資上犯了基金小白幾個非常常見的錯誤。

1、盲目跟風

2、追漲殺跌

3、裝死不動

4、止損不止盈

5年100萬——你需要基金定投

這里說的100萬，不是指房產等固定資產，而是指現金流，也就是說，在你需要用錢的時候，可以調動支配的現金資產。

對于大城市的高薪人士來說，100萬可能一兩年就賺到了，或者入職很早，手中持有公司股票，身價百萬so easy。

在我眼中，100萬比10萬，1000萬對工薪一族更有吸引力，10萬元比較容易，1000萬實在太難，100萬是個需要動腦筋努把力踮踮腳才能實現的目標。

這里提一個小問題，你認為把每個月多投入2500元，和把收益率提高到15%，對你來說，哪個能難？

認為第一個更難的，請努力提升自己，增加工資收入，如果本職空間有限，考慮通過副業開源，增加現金流流入；

認為第二個更難的，請認真學習基金定投，因為基金定投就是這樣一種幫你提升收益率的穩健投資方式。

根據數據測算，長期定投指數基金可以輕松獲取13%的年化收益率，如果做好基金配置，采用一定投資策略，15%非常簡單。

博多舍費爾在理財經典書《財務自由之路》中寫：通往幸福的路有兩條，減少欲望或增加財富，如果你聰明過人，就會雙管齊下。

對我們來說，想快速實現人生第一個100萬，一要努力攢本金，二要提高收益率，并且雙管齊下。

基金定投的含義和優勢

基金定投，指在固定的時間以固定或者不固定金額投資指定的基金，類似于銀行零存整取的一種投資方式，是懶人投資利器。

舉個簡單的例子。

小A很喜歡吃海鮮，螃蟹剛剛上市50元一斤，他買了2斤回來，一共花了100塊。過了一段時間，海鮮大量供應，價格大幅下降，25元一斤了，小A這次花100塊買回來4斤。

小A做的一件事就是，越跌越買，從而降低持有成本。

當然，小A買的是螃蟹，回來煮煮就吃掉了，慰勞的是肚子?；氐交鸬氖袌錾蟻?，我們買入的就是資產了。

比如我今天以2元的價格買了500份基金，投資金額是1000元。很不幸，第二天股市突然暴跌，這支基金的凈值跌到了1元，賬面上我一下子就損失了500元。

心痛，割肉嗎？不，我選擇再投資1000元，以1元的價格買入，同樣的1000元，這次我可以買到1000份基金，這就是“逢低買入”，以更低的成本買到基金份額。

現在我投入2000元，持有1500份基金，持有一份基金的成本就是2000÷1500=1.33元，第三天這支基金制藥從從1元漲回到1.33元，我就解套了，等它漲回到2元時，我就賺翻了。

你看，我如果不采取定投策略，第一天把所有錢一次性都在2元的時候買入，那我就得等到基金重新漲回2塊錢的時候才能解套了。天知道，那得等到什么時候。

基金定投的優勢就在于，通過分批次小額買入基金，均攤購入成本，平滑投資風險。

定投適合的人群

1、工薪族

每月固定收入，薪水到手，華麗麗的轉化為基金份額，在熊市時積累籌碼，到牛市時賣出賺取利潤。基金定投正適合這類手中資金不多，希望通過長期投資獲取較高收益的理財人群。

2、月光族

基金定投有很好的強制儲蓄作用，利用定投，每個月強制劃走收入的一部分，達到理財公式所說“開支=收入-儲蓄”，無形中存下一筆錢。

3、上班族

平時工作非常忙碌，沒有時間去研究股票市場、沒有時間去琢磨投資策略，基金定投就顯示出“傻瓜”投資的好處了。

哪些基金適合定投？

按照交易場所劃分，基金分為場內基金和場外基金。

場內基金需要在券商開戶，在證券交易軟件當中進行購買，比如ETF和LOF基金，個人并不建議新手購買這種基金。

因為面對股票賬戶內的漲漲跌跌，我們很難做到心如止水，而且場內基金沒有自動定投的設置，必須手動購買，不利定投紀律的遵守。

按照風險類別劃分，基金分為以下7種：

下面介紹的7種基金，是普通投資者比較常見的類型。

1、貨幣基金

風險低、收益一般、流動性好，以余額寶為代表，適合放置備用金或者是基金定投用的資金，適合無法承受風險的投資者。

2、債券基金

風險和收益率都略高于貨幣基金，適合風險承受能力居中的投資者。其中還有一種特殊的可轉債基金，較為復雜，隨后會單獨說明。

3、混合基金

風險和收益都高于債券基金，種類繁多，有的偏重股票、有的偏重債券，比較靈活，適合風險偏好較高的投資者。

4、股票型基金

顧名思義，投資于股票市場的基金，風險和收益又略高于混合基金，通俗來說就是漲的多、跌的也多，全看基金重倉股票的走勢，適合風險偏好較高的投資者。

5、指數型基金

追蹤特定指數的基金，以該指數的成分股為投資對象，比如滬深300指數、標普500指數等 ，可以場外購買也可以場內購買。

6、特定行業基金

包括醫療主題基金、軍工主題基金、消費主題基金等等，是以某個特定行業的股票作為投資目標的基金，風險較高。

7、QDII基金

投資海外市場的基金，具體還有細分，類似國內的基金分類，包括QDII債基、QDII股基等，風險較高，適合分散資產、進行資產配置。

此外，還有分級基金、對沖基金、量化基金、封閉型基金和定開基金等，較為復雜，也不適合基金小白，此處略去。

找到適合你的“肥雞”

指數型基金

建議關注銀行螺絲釘，選擇低估值的指數基金，進行定投。

基本策略為：低估值時定投，正常估值時持有，高估值時賣出。

主動型基金

亭主總結為“三板斧”。逐一進行，基本能幫助你辨別出基金中的肥雞了。

1、看晨星評級。三星以下的不考慮，連續三年四星、五星的可以考慮列入基金池。

2、看基金過往業績?？椿鸾?-5年的業績走勢，四分位排名靠前，每年收益在15%以上。

3、看基金經理水平。指數型基金不在此列，主動型基金非常考驗基金經理的水平，選個老司機更靠譜些。

定投開始的最佳時機——現在！

定投的一大優勢在于——不必擇時。

我曾經利用定投計算器測算，不同試點開始定投的實際收益率，證明在相對安全的區間內，隨時都是開始的最佳時機！

也就是說，在一個相對安全的區間內，你不必在意大盤是3100，還是3200，還是3300，3400。

具體來說——跟著大盤走。

大盤在3500點以下，別猶豫，開始定投；

大盤跌到3000點，增加定投數額，拉低持有成本；

大盤漲到3500點以上，減少定投數額，持續積累份額；

大盤漲到4000點，逐步停止定投，分批止盈。

收益更高的定投策略

1、定時定額定投法

在固定的時間定投固定數額的資金，叫“定時定額定投法”，這是最為基本的定投操作。

2、“定時不定額定投法”

目前，很多基金購買平臺都退出了“智能定投”，也就是固定的時間進行定投，但是根據一定的標準，“高了少賣，低了多買”，實現“同樣資金積累更多基金份額”的目的，稱為“定時不定額定投法”。

舉例說明

這是我的基金池中的一只基金，采用的是“定時不定額”的智能定投方法。

可以看到扣款數額不等，實施的“價格均線”是\"指數500日日均線\"，實際定投金額=基礎定投金額*當期扣款率，當期扣款率由前一日收盤價和指數500日均線的比值決定。

通俗來說，就是指數處于高位，本期定投少買，指數處于低位，本期定投多買。我設置的基礎定投金額是100元，可以從扣款記錄看到近幾次是170元或160元。

3、“不定時不定額定投法”

主要是指在固定的定投計劃之外，遇到暴跌或者基金達到投資者自己設定的“加倉點位”，進行補倉的操作行為。

人的本能是趨利避害的，見到虧損就想趕快逃跑，在定投的領域，這絕不是什么好方法。

巴菲特大神老早就教導我們，“在別人恐慌的時候貪婪，在別人貪婪的時候恐慌”。

很多時候，投資都是一件反人性的事情。

止盈的幾種方法

我們知道，定投的收益想要最大化，需要做到三點：便宜的時候多買，貴的時候少買，然后在高點果斷止盈。

那這個止盈的時機，如何判斷呢？

1、目標收益法

即為自己購買的基金設定一定的收益目標，達到就賣掉收益部分，然后將收益分成若干份，繼續定投。

比如，目標收益設定為20%，那賬戶中的收益率達到這一數字，就要嚴格執行贖回紀律，避免在下跌時錯過獲利的機會。

2、大盤點位法

不考慮基金本身的情況和收益，全跟著大盤走，大盤在3000點左右，定心的買，大盤在2000點以下，加倍的買， 大盤達到4000點以上，減少定投數額并逐步賣出。

3、情緒判斷法

市場蕭條的時候就定心的買，在基金市場持續買入籌碼，積累份額，也不看大盤，也不看收益，放任自己的基金賬戶，直到你身邊的人都開始談論股票了，證券開戶數屢創新高了，全民炒股集體瘋狂的時刻，你就打開賬戶果斷賣出，然后該干嘛干嘛去。

4、股債平衡法

每半年將自己的基金持倉進行平衡，也就是將債券型基金和股票型基金按照50：50的比例重新平衡。也就是說，將基金中股基和債基按照50：50的比例進行配置，半年后如果股基漲的快，債基漲的慢，筆記變成了60：40，那就賣掉部分股基，買入債基。表面上看，你是賣掉一個上漲快的優良資產，買入下跌或收益不佳的不良資產，實際上，這是高拋低吸的過程，通過紀律性投資實現賣高買低的調整過程。

5、均線偏離法

也就是根據均線調整定投的數額，進而決定賣出的時機。均線是指對應指數過去一段時間收盤價的平均值曲線，包括180日均線、250日均線、500日均線等。選取與基金風格契合的參考指數，比如滬深300指數代表大盤、中證500代表中盤、創業板指數代表小盤。選擇長期均線作為參考，指數高于均線，少買，指數低于均線，多買，指數高于均線40%，考慮止盈。

6、相對估值法

巴菲特的老師，格雷厄姆曾提出盈利收益率法，他用這個方法來衡量股票的價值。雪球達人銀行螺絲釘據此建議普通人按照估值高低買賣基金，尤其是指數基金。含義是在基金處于低估值狀態時買入，正常估值時減少定投直至停止定投，基金處于高估值狀態時考慮賣出止盈。

關于止盈的小提醒

1、不要奢求精準逃頂，考慮分批止盈

首先，我們要明白，定投并不能使我們暴富，那種動輒一兩年翻番的情況，少之又少，你得非常幸運的踩準市場的節奏，但你知道，幸運這件事從來不公平。因此，在止盈這件事上，我們不能抱有不切實際的幻想，分批止盈是比較靠譜的方法。

2、止盈的最佳階段是定投的中后期

定投的初期，投入金額少，而且大部分普通投資者選擇定投的初衷是強制儲蓄，定投的早期止盈回的資金，數額不大，去處又是個問題，一不小心就變成了消費金額。定投的中后期，也就是積累了一定的資金量和基金份額之后，就要考慮止盈了，上文的模擬也可以看出來，資金數額較大的時候盈利多少相差很多。

定投組合更賺錢

選一只基金定投也可以，但我個人不建議。這是典型的“把雞蛋放到一個籃子里”的做法，除非你有“ 上帝之手”，在龐雜的基金市場中剛剛好挑到那只業績好、長期收益也好的基金。

因此，選擇適合自己的定投組合，分散投資風險，是更好更賺錢的定投之道。

按照現代投資組合理論（MPT），當組合中的資產類別相關性不大時， 可以在風險和收益中取得較高的平均值，也就是求得單位風險的水平上收益最高，或單位收益的水平上風險最小。

分散投資的理想狀態是投資在互不相關的投資品種上，比如股市、房產、黃金甚至是古玩等。對普通投資者來說，這種分散并不容易實現。

房產雖然受國人認可，但多為自住，投資性房產的門檻相對較高，需要較多的資金投入。而其他投資品種如黃金、古玩等，則需要相對專業完備的知識儲備，否則很容易賺不到錢還會賠錢。

對普通投資者來說，在證券市場上用資產組合進行分散投資，是相對容易實現的資產配置方法。

方法就是尋找互不相關或者相關性很小的證券品種。比如，股票和債券相對獨立。大盤股和小盤股相關性較小，價值型基金和成長型基金的相關性也不大。

“晨星九方格”

在股票和債券的比例之外，其他主動型基金進行分散投資的時候，可以參考“晨星九方格”，也就是在基金組合中盡量覆蓋“晨星九方格”的全部。

有收益高波動大的基金，有收益低波動小的基金，兩者綜合，取中等收益和中等波動。

又稱晨星投資風格箱方法，旨在幫助投資人分析基金的投資風格，得到機構投資者和個人投資者的廣泛認同。

橫項是三種投資策略：價值型、平衡型和成長型，縱向是投資股票的種類：大盤股、中盤股和小盤股。

如何便宜的買基金

投資基金時，交易成本也就是申購費用是很多人忽視的問題。

其實申購時付出更少的費用，意味著我們持有投資標的物的成本越低，在理財投資的領域，這就是一場跑步比賽，你的成本更低，你就贏在了起跑線上。

我們來計算一下更明了。假設我要買1萬元的基金，申購費用分別如下：

根據證監會統一規定，基金申購費計算采用外扣法，計算公式為：申購費用 = (申購金額×申購費率) /(1+申購費率) 。

1、銀行渠道（1.5%申購費）：=（10000*1.5%）/(1+1.5%)=147.8元

2、基金公司渠道（0.6%申購費）：=（10000*0.6%）/(1+0.6%)=59.6元

3、第三方平臺（0.1%申購費）：=（10000*0.1%）/(1+0.1%)=9.9元

銀行比基金公司貴一倍，基金公司比第三方平臺貴5倍。

場外基金降低交易費用的3點提示

1、后端收費比前端收費省錢

后端收費往往伴隨持有基金時間的延長而減少，以某基金為例，如果投資者選擇前端收費，認購費率為1.0%，而選擇了后端收費，只要投資者持有時間超過1年以上，贖回時費率只有0.8%。

持有三年以上認購費率只有0.4%，并且贖回費全免；如果持有期超過5年，則認購費和贖回費全免。這一條適用于長期持有的基金。

2、 紅利再投資比現金分紅省錢

基金投資者購入基金以后可以選擇兩種分紅方式，現金分紅或者紅利再投資。

紅利再投資購入的基金份額均不收取申購費，這種方式不但能節省再投資的申購費用，還可以發揮復利效應，提高基金投資的實際收益。這一條適合于你持續看好該基金。

3、善用基金轉換更省錢

在同一家基金公司中有一些基金是可以免費轉換的，可以先買入低費率甚至是零費率的貨幣基金，再轉換為同一家公司的指數基金，這樣可以大幅降低申購費用。

還有的提供股票基金和債券基金之間的轉換，轉換費=轉出基金的贖回費+轉出與轉入基金的申購費補差。

書單推薦

《買基金為自己加薪》蕭碧燕

《解讀基金——我的投資觀與實踐》季凱帆

《指數基金投資指南》銀行螺絲釘

《財務自由之路》博多·舍費爾

《彼得林奇的成功投資》彼得·林奇

《聰明的投資者》本杰明·格雷厄姆

《窮查理寶典》彼得·考夫曼

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